Co to jest inwestycja alternatywna?

co-to-jest-inwestycja-alternatywna-9-przykadow-z

Alternatywne inwestycje to nietradycyjne inwestycje kapitałowe, które wykraczają poza tradycyjne akcje, obligacje i fundusze wspólnego inwestowania. Tego rodzaju aktywa są zwykle wykorzystywane przez zaawansowanych inwestorów do dywersyfikacji portfela..

Głównym powodem inwestowania pieniędzy w alternatywne obszary jest posiadanie pewnych aktywów, które nie „skaczą” w górę i w dół pod wpływem atmosfery na giełdzie.

Mimo swojej nazwy inwestycje te wcale nie są egzotyczne ani skomplikowane. Są one dodawane do portfeli inwestycyjnych w celu dywersyfikacji i są wyceniane, ponieważ ich wartość nie jest skorelowana z akcjami i obligacjami. Pokażemy Ci 9 opcji alternatywnych inwestycji, powiemy, jak działają i dla których inwestorów mogą być zainteresowani.

Fundusze hedgingowe

Fundusz hedgingowy jest czymś w rodzaju maksymalnych funduszy inwestycyjnych. Fundusze hedgingowe pobierają pieniądze od inwestorów i kupują papiery wartościowe, takie jak fundusze wspólnego inwestowania, ale o sukcesie funduszu hedgingowego decydują bardziej umiejętności menedżera niż praca na rynku jako całości.

Korzyści:

• Z reguły są one mniej regulowane i ograniczone niż fundusze wspólnego inwestowania.
• Zwykle mogą kupić prawie każdy potrzebny składnik aktywów inwestycyjnych.
• Często są kierowani przez menedżerów ze statusem supergwiazdy w ich kierunku.
• Tradycyjnie zaprojektowany w celu wyeliminowania korelacji ze wspólnymi rynkami.

Niedogodności:

• Inwestorzy nie zawsze dokładnie wiedzą, jakie aktywa są w posiadaniu funduszu.
• Inwestorzy często mają ograniczony dostęp do funduszy..
• Może być dość drogi: tradycyjny model wyceny funduszy hedgingowych przewiduje 2% opłaty rocznej + 20% zysku.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Fundusze hedgingowe są przeznaczone dla „złożonych” inwestorów, którzy pracują nad wyrafinowaną strategią inwestycyjną. W większości przypadków, aby wziąć udział, musisz być akredytowanym inwestorem, co oznacza, że musisz mieć minimalny poziom aktywów i dochodów.

metale szlachetne

Metale szlachetne, takie jak złoto czy srebro, stanowią nie tylko piękną podstawę dla prestiżowej biżuterii i produktów. Mogą to być również niezależne inwestycje..

Korzyści:

• Powszechnie uważany za opcję ubezpieczenia od szoków inflacyjnych.
• Nie koreluje bezpośrednio z rynkami akcji i obligacji.

Niedogodności:

• Nie ma możliwości otrzymania dywidendy ani w żaden inny sposób osiągnięcia zysku.
• W porównaniu z giełdą, mają niskie długoterminowe zyski.
• Może być bardzo kosztowny, jeśli chcesz je przechowywać (plus wysokie opłaty).

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Metale szlachetne najlepiej nadają się dla inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć swoją pozycję w innych inwestycjach, szczególnie w okresie gwałtownie rosnącej inflacji..

Futures

Kontrakty futures to kontrakty, w których kupujący i sprzedający zgadzają się wymieniać aktywa w przyszłości za określoną cenę. Kontrakty futures są często wykorzystywane do zabezpieczania (ubezpieczenia) innych inwestycji, jeśli inwestor spodziewa się obniżki ceny w przyszłości. Można je również wykorzystać do rozważenia przyszłych wahań cen..

Korzyści:

• Może działać jako narzędzie ubezpieczeniowe dla innych aktywów.
• Wymagania dotyczące kredytu i depozytu zabezpieczającego oznaczają, że wystarczy tylko dokonać części inwestycji.
• Bardzo płynny rynek.

Niedogodności:

• aktywa spekulacyjne.
• Możesz stracić więcej pieniędzy niż pierwotnie zainwestowano.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Kontrakty futures mogą być wykorzystywane przez inwestorów, którzy chcą ubezpieczać inne inwestycje, a także tych, którzy oczekują spekulacyjnego zysku.

Surowce

Towary to produkty takie jak ropa, gaz, drewno, węgiel, soja, pszenica itp. Obejmują one szeroki zakres surowców i zasobów naturalnych. Możesz samodzielnie kupować surowce lub inwestować w fundusze, które z nimi współpracują.

Korzyści:

• Możliwe jest uzyskanie bardzo dobrych zysków.
• Dobre ubezpieczenie inflacyjne.
• Zróżnicowany w porównaniu z innymi klasami aktywów.

Niedogodności:

• Przedmioty mogą być bardzo niestabilne..
• Niosą one szeroki zakres ryzyka związanego między innymi z niepokojami, sytuacją w kraju i walutą międzynarodową.
• Zarządzający funduszem może wykorzystywać spekulacyjne kontrakty futures.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Inwestorzy poszukujący dywersyfikacji i alternatywnych inwestycji na niekonwencjonalnych rynkach są dobrymi kandydatami do inwestowania w towary..

Własność

Nieruchomości to grunty i / lub budynki. Z punktu widzenia inwestycji nieruchomości można kupować bezpośrednio lub za pomocą różnych instrumentów inwestycyjnych, na przykład trustów inwestycyjnych.

Korzyści:

• Nieruchomości mogą zapewniać przepływy pieniężne z dochodów z wynajmu.
• Nieruchomości pozwalają dobrze radzić sobie z okresami wzrostu inflacji..

Niedogodności:

• Poszczególne nieruchomości mogą drastycznie spaść.
• Nieruchomości są na ogół bardziej niepłynne niż inne opcje inwestycyjne..

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Takie aktywa są odpowiednie dla inwestorów, którzy wierzą w długoterminową „kondycję” rynków nieruchomości i dążą do dywersyfikacji swojego portfela. A inwestorzy, którzy nie mają jeszcze własnych nieruchomości, mogą czerpać jeszcze większe korzyści z dywersyfikacji..

Zbieranie

Przedmioty kolekcjonerskie to rzadkie monety, dzieła sztuki, antyki lub alkohol..

Korzyści:

• Możesz zaspokoić osobiste kolekcjonerskie pragnienia i aspiracje.
• Zbieranie z reguły nie ma nic wspólnego z rynkami akcji i obligacji, dlatego nie ma z nimi związku.

Niedogodności:

• Nabycie aktywów może kosztować dużą prowizję.
• Wartość niektórych przedmiotów kolekcjonerskich, takich jak monety, może być ograniczona wewnętrzną wartością ich metalu.
• Może być niepłynny.
• Może mieć wyższe stawki podatkowe przy sprzedaży niż dochód z innych opcji zysku.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Takie alternatywne inwestycje przyciągają kolekcjonerów, którzy nadają dziełom sztuki wartość emocjonalną. Ale mogą też tradycyjnie uzupełniać je swoimi portfelami inwestycyjnymi. Niektóre przedmioty kolekcjonerskie mają naprawdę ogromne ceny..

Finansowanie społecznościowe

Platformy crowdfundingowe pozwalają inwestorom posiadać część młodych startupów. Podczas gdy wcześniej młode firmy mogły otrzymywać finansowanie tylko od „brytyjskich inwestorów” lub inwestorów venture capital, teraz mogą zbierać pieniądze z dowolnych źródeł.

Korzyści:

• W przyszłości startup może mieć ogromne zyski. Zwłaszcza, jeśli firma wejdzie na giełdę.
• Crowdfunding pozwala absolutnie każdemu inwestorowi uzyskać dostęp do młodych firm.
• Większość platform ma bogate menu różnych opcji inwestycyjnych..

Niedogodności:

• Uruchomienie może być bardzo ryzykowne – inwestor ryzykuje utratą wszystkich swoich inwestycji.
• Około połowa wszystkich startupów kończy się niepowodzeniem w ciągu pierwszych czterech lat działania.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Alternatywne inwestycje w platformy crowdfundingowe są dobrą opcją dla inwestorów, którzy szukają dostępu do nowych firm planujących opracować i wprowadzić na rynek produkt odpowiadający ich wartościom i zainteresowaniom..

Kapitał wysokiego ryzyka

Spółki venture capital (fundusze venture capital) są nieco zaawansowaną wersją platform finansowania społecznościowego. Liderzy takich firm zbierają pieniądze od inwestorów i inwestują je w firmy na różnych etapach działalności.

Korzyści:

• Profesjonalni menedżerowie są bardziej skuteczni, jeśli chodzi o znalezienie obiecujących młodych firm.
• Są to alternatywne inwestycje, które mogą zapewnić wyższy zwrot niż inne klasy aktywów..

Niedogodności:

• Dostęp do najwyższej klasy spółek VC (venture capital) o wysokich wymaganiach inwestorów może być trudny.
• Inwestowanie w start-upy jest z natury ryzykowne i niestabilne.
• Fundusze zazwyczaj współpracują z inwestorami, którzy mają duży kapitał osobisty.

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Fundusze venture capital są opcją dla doświadczonych inwestorów, którzy mogą poradzić sobie nie tylko z wysoce dochodowymi, ale także z kapitałem wysokiego ryzyka.

Private equity

Inwestowanie w akcje prywatne oznacza kupowanie akcji spółek, które nie handlują na publicznych giełdach. To może być interesująca opcja uczestniczenia w rozwoju nowej firmy..

Korzyści:

• Może oferować potencjał do wysokich zwrotów, zwłaszcza jeśli firma ostatecznie stanie się publiczna podczas pierwszej oferty publicznej.
• Prywatne firmy nie muszą ujawniać swoich wyników publicznie.

Niedogodności:

• Inwestowanie o wysokim ryzyku.
• Sukces może wymagać lat inwestycji..

Dla kogo ta opcja jest lepsza

Kapitał prywatny jest odpowiedni dla inwestorów, którzy chcą podjąć dodatkowe ryzyko w zamian za potencjalnie wysokie zyski. Jest to również odpowiednia opcja dla osób, które mogą sobie pozwolić na wypełnienie długoterminowych zobowiązań inwestycyjnych..

Pomimo faktu, że publikacje finansowe koncentrują się głównie na akcjach i obligacjach, na świecie istnieje wiele alternatywnych ścieżek inwestycyjnych. Większość z nich oferuje systemy handlowe, które nie korelują z tradycyjnymi rynkami, a każdy z nich ma również szereg zalet i wad.

Podobne artykuły

Rodzaje inwestycji – ich zalety i wady w dywersyfikacji

Na pewno wiesz, jak dywersyfikacja sprawia, że Twoje inwestycje są bezpieczniejsze, zmniejsza negatywne skutki zmienności i zwiększa zysk….
Kluczowe koncepcje inwestycyjne, które musisz znać

Najprawdopodobniej spotkałeś się z dziesiątkami warunków inwestycyjnych w rozmowach biznesowych i wiadomościach medialnych. Musiałeś słyszeć o dywersyfikacji aktywów,…
Redystrybucja inwestycji – ważna zasada, która działa

Patrząc na wzrost indeksów giełdowych w 2024 r. (Dow Jones Industrial Average, do połowy października wzrósł do 23 000 punktów)…

Co to jest inwestycja alternatywna? – 9 przykładów z prawdziwego życia.