Co to są ETF i dlaczego musisz je kupić

ETF jest funduszem notowanym na giełdzie, którego akcje są przedmiotem obrotu na giełdzie. Są kupowane lub sprzedawane w taki sam sposób, jak inne papiery wartościowe na giełdzie..

ETF składa się z akcji kilku spółek. Kupując jedną akcję ETF, inwestujesz jednocześnie w papiery wartościowe wszystkich spółek w kraju lub branży.

Struktura aktywów każdego ETF gwarantuje powtarzanie struktury i dynamiki indeksu giełdowego, z którym jest powiązany. na przykład, Akcje ETF rosyjskich firm (FXRL), wyświetla dynamikę indeksu Moscow Exchange (RTS) oraz ETF-y ze Stanów Zjednoczonych (FXUS) powtarza dynamikę indeksu MSCI USA.

Stawka ETF jest mniej zmienna niż w przypadku pojedynczych akcji ze względu na szeroką dywersyfikację – niektóre wypłaty w koszyku są kompensowane przez wzrost innych.

Ile kosztuje ETF

Na moskiewskiej giełdzie ETF można kupić od 500 do 5000 rubli. Średnia cena – 1500 – 3000 rubli.

Przykłady cen:

• Ceny akcji ETF rosyjskich spółek

• ETF Cena akcji spółki amerykańskiej

• ETF Cena akcji chińskich spółek

Cena ETF to suma zawartych w nim akcji (całkowita wielkość funduszu) podzielona przez liczbę wyemitowanych papierów wartościowych. Kiedy rosną, fundusz rośnie w cenie, kiedy spadają, staje się tańszy..

Rentowność ETF: ile możesz zarobić?

1. ETF z akcjami spółek amerykańskich (FXUS)

• Cena 1 stycznia 2014 r. = 1 109 ?
• Cena 1 stycznia 2024 r. = 3,135 ?
• Pięcioletni zwrot = 182,69%
• Gdyby zainwestowali 100 tysięcy rubli, zarobiliby +182 690 rubli

FXUS – okazja do inwestowania w amerykańską gospodarkę. Ten ETF powiela indeks MSCI USA, który obejmuje około 85% rynku akcji w USA. W funduszu jest 557 spółek, w tym największe: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF z udziałami chińskich spółek (FXCN)

• Cena 1 stycznia 2014 r. = 1042 ?
• Cena 1 stycznia 2024 r. = 2576 ?
• Pięcioletni zwrot = 147,22%
• Gdyby zainwestowali 100 tysięcy rubli, zarobiliby +147 220 rubli

Fundusz powtarza Indeks MSCI China. Obejmuje 186 firm. Głównymi graczami są chińscy giganci usług telekomunikacyjnych, finansowych i informacyjnych: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japońskie akcje ETF (FXJP)

• Cena 1 stycznia 2014 = 1 004 ?
• Cena 1 stycznia 2024 r. = 2300 ?
• Pięcioletnia rentowność = 129,08%
• Gdyby zainwestowali 100 tysięcy rubli, zarobiliby +129 080 rubli

FXJP obejmuje ponad 300 największych i najbardziej stabilnych japońskich firm. Najważniejsze cechy: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF z udziałami niemieckich spółek (FXDE)

• Cena 1 stycznia 2014 = 1,145 ?
• Cena 1 stycznia 2024 r. = 1988 ?
• Pięcioletnia rentowność = 73,62%
• Gdyby zainwestowali 100 tysięcy rubli, zarobiliby +73,620 rubli

FXDE to fundusz oferujący inwestycje w niemiecką gospodarkę. Portfolio 49 firm, w tym wielu liderów w swojej dziedzinie: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF z udziałami rosyjskich spółek (FXRL)

• Cena 1 stycznia 2024 r. = 1933 ?
• Cena 1 stycznia 2024 r. = 2394 ?
• Rentowność przez dwa lata = 23,85%
• Gdyby zainwestowali 100 tysięcy rubli, zarobiliby +23 850 rubli

FXRL to fundusz giełdowy, który powtarza dynamikę moskiewskiego indeksu giełdowego (RTS). Składa się z papierów wartościowych 40 spółek, w tym Gazprom, Lukoil, Sbierbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosnieft, Tatneft, Yandex, Magnit i X5 Retail Group.

Czy powinienem kupić ETF i dla kogo są odpowiednie

ETF są kupowane przez początkujących inwestorów, którzy nie chcą podejmować ryzyka. To narzędzie pozwala inwestować niewielkie pieniądze w duże firmy. Jeśli kupujesz bezpośrednio ten sam magazyn, musisz zainwestować więcej.

Anatoly Mironov, szef działu doradztwa prawnego dla podmiotów prawnych, Hedge Fund KHRSV LTD wyjaśnia: „Kupując fundusze ETF na moskiewskim indeksie giełdowym (FXRL), inwestor rozdziela kwotę inwestycji między 40 akcji rosyjskich emitentów: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft i inni Jednocześnie cena tego ETF to tylko 2848 rubli (na dzień 1 października 2024 r.), A jeśli inwestor zdecyduje się na przygotowanie portfela inwestycyjnego, który powtarza strukturę FXRL, musi zapłacić znacznie więcej pieniędzy ”.

„ETF jest odpowiedni dla początkujących inwestorów, którzy nie znają subiektywnych historii firm. Ale nie zapominaj, że fundusze ETF nie będą generować przychodów na spadającym rynku, ponieważ zasadniczo powtarza ono dynamikę samego rynku.„- mówi Anatolij Mironow.

Który lepiej wybrać: akcje / obligacje lub ETF

W porównaniu z obligacjami i akcjami ETF wyglądają jak bezpieczniejsza inwestycja. Fundusz obejmuje kilkadziesiąt firm i dlatego podąża za rynkiem. Na dłuższą metę rynki zawsze rosną.

Inwestując w akcje lub obligacje, musisz samodzielnie zarządzać swoim portfelem: kupować i sprzedawać aktywa, monitorować ich stosunek, kontrolować ryzyko. Jest trudniej, ale potencjalny zysk może być wyższy niż zysk ETF.

W skrócie:

• Akcje i obligacje. Dla doświadczonego inwestora, który jest gotowy do oceny spółek i samodzielnego zarządzania portfelem.

• ETF. Dla początkujących, którzy chcą chronić pieniądze przed inflacją lub osiągać zysk nie wyższy niż rynek (10-12% rocznie).

Który lepiej wybrać: fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz ETF

Fundusze inwestycyjne (ETF) i fundusze ETF są instrumentami zbiorowego inwestowania. Każdy inwestor sam decyduje, która opcja jest dla niego bardziej opłacalna i wygodna, na podstawie apetytu na ryzyko, wielkości inwestycji, stopnia uczestnictwa w zarządzaniu inwestycjami. Dlatego wybierz ciebie, a my pokażemy, jak się różnią.

Fundusz wspólnego inwestowania jest odpowiedni dla tych, którzy nie chcą otwierać IMS lub rachunku maklerskiego i którzy nadal nie mogą inwestować w zagraniczne papiery wartościowe (urzędnicy). W innych przypadkach ETF ma lepsze warunki dla prywatnego inwestora.

Czy fundusze ETF wypłacają dywidendy

W przypadku niektórych akcji posiadanych przez ETF dywidendy są wypłacane. Każdy fundusz decyduje, jak je zbyć: oddaj go akcjonariuszom lub ponownie zainwestuj w indeks bazowy. Zasada wypłaty dywidendy fundacja wskazuje w swojej polityce. Warunki te rzadko się zmieniają..

Rosyjskie fundusze ETF zarządzają dywidendami na różne sposoby, ale w zasadzie reinwestują i nie przekazują ich inwestorom.

Podatki ETF

W Rosji osoby będące rezydentami płacą 13% dochodu z podatku dochodowego od osób fizycznych. Podatek dochodowy od osób fizycznych nie powinien być uwzględniany od ceny sprzedaży, ale od dochodu, to znaczy od różnicy między ceną sprzedaży a ceną zakupu powiększoną o kwotę prowizji. Inwestycje w ETF są opodatkowane w taki sam sposób, jak w innych papierach wartościowych.

Podatek zostanie pobrany przy sprzedaży ETF, ale jeśli posiadasz papiery wartościowe od ponad 3 lat, nie musisz płacić podatku.

Agent podatkowy jest brokerem, to znaczy wysyła potrącenia do służby podatkowej. A inwestor po sprzedaży akcji otrzymuje na swoje konto kwotę, z której już pobrany został niezbędny procent.

Wniosek: Plusy i minusy ETF

• ETF jest aktywem o niskim progu wejścia i niskiej zmienności. Dzięki niemu inwestor o skromnych inwestycjach obejmie kilka sektorów gospodarki. Fundusz ma takie spółki, w których cena 1 akcji może być wyższa niż całkowity kapitał inwestora.

• W porównaniu do funduszy inwestycyjnych fundusze ETF są bardziej opłacalne i wygodniejsze – można je szybko sprzedać lub kupić przy niższych prowizjach..

• ETF nie może dać zysku ponad rynek, podobnie jak akcje, ponieważ powtarza dynamikę rynku.

• Zasadniczo ETF nie wypłaca dywidend, ale inwestuje je z powrotem w aktywa bazowe. W tym sensie inwestor nie ma dodatkowych przepływów pieniężnych.

Podobne artykuły

• Dlaczego warto kupować zapasy już teraz – sprawdzone fakty

  Zapasy są przystępnym narzędziem inwestycyjnym dla wszystkich. W dłuższej perspektywie generują wyższe zwroty niż depozyty bankowe, chronią pieniądze przed inflacją…

• Co inwestor musi wiedzieć przed rozpoczęciem inwestowania

  Giełda rodzi wiele pytań i jest pełna niezrozumiałych, szczególnie dla początkujących inwestorów. Aby rozproszyć niektóre z najbardziej popularnych…

• Strategie funduszy wspólnego inwestowania, o których warto wiedzieć przed zainwestowaniem

  Kryteria stosowane przez zarządzających funduszami wspólnego inwestowania przy wyborze aktywów różnią się znacznie w zależności od doświadczenia i preferencji specjalistów….