Czym różnią się akcje od obligacji i w jakie aktywa inwestować

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji musisz dokładnie przestudiować podstawy i zasady tego świata.

Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji – dwie kluczowe opcje inwestycyjne. Zarówno to, jak i inne, przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej..

Sugerujemy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych..

Czym różnią się akcje od obligacji

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji konieczne jest głębokie przestudiowanie podstaw i zasad tego świata. Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji, czyli dwóch kluczowych opcji inwestycyjnych. Oba przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej. Zalecamy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych. Czym akcje różnią się od obligacji Zanim pomyślisz o zakupie akcji w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem. Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, czym jest obligacja? Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

• Skarbiec. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.
• Zbiorowy Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarbiec, ponieważ wpływa na nich większa liczba czynników zewnętrznych. Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:
• Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).
• Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie się z niego spłacić. Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności). Jak wybrać najlepszą inwestycję Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową na podstawie wybranych inwestycji. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:
• wiek;
• sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
• horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
• cele finansowe;
• zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
• doświadczenie inwestycyjne;
• wysokość podatku;
• inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje. Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji. Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej. Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet. Jak kupować akcje i obligacje Po zapoznaniu się z preferowanym bilansem należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość trudnej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję. Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc najprościej, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i poprzyj go. Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej.

Zanim pomyślisz o zakupie udziałów w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem we własności.

Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, to czym jest obligacja?

Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

• Skarbiec. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.

  • Korporacyjny. Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarb, ponieważ wpływają na nie więcej czynników zewnętrznych.

  Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:

  • Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).

  • Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie go spłacić..

Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności).

Jak wybrać najlepszą inwestycję

Przed zanurzeniem się w świecie inwestycji konieczne jest głębokie przestudiowanie podstaw i zasad tego świata. Umiejętność inwestowania pieniędzy to przede wszystkim zrozumienie, w jaki sposób akcje różnią się od obligacji, czyli dwóch kluczowych opcji inwestycyjnych. Oba przynoszą zysk i wpływają na efektywność portfela inwestycyjnego, ale zachowują się inaczej. Zalecamy zapoznanie się z prostymi zaleceniami dotyczącymi wyboru obiecujących akcji i aktywów długoterminowych. Czym akcje różnią się od obligacji Zanim pomyślisz o zakupie akcji w firmie, musisz dowiedzieć się, co to jest. Akcje stanowią niewielki ułamek własności firmy. W związku z tym kupowanie akcji oznacza bycie jednym z właścicieli. Na przykład Facebook wyemitował około 2,905 miliarda akcji. Kupując 1000 z nich, nie staniesz się tak dużym akcjonariuszem jak CEO Mark Zuckerberg, ale poniesiesz zyski i straty zgodnie z posiadanym udziałem. Jeśli akcja jest nabytą akcją spółki, czym jest obligacja? Obligacja jest w istocie wkładem inwestora w spółkę o z góry określonej stopie zwrotu. Oznacza to, że przekazujesz firmie kwotę równą wartości zabezpieczenia i otrzymujesz ustalony dochód z odsetek, a po wygaśnięciu obligacji zwraca ona pierwotną kwotę. Teraz inwestorzy mają dostęp do wielu rodzajów obligacji:

• • Skarb Państwa. Wydane przez rząd i uważane za jedną z najbardziej „żelaznych” inwestycji.
  • Korporacyjny. Wydawane przez poszczególne firmy. Mniej bezpieczny niż skarbiec, ponieważ wpływa na nich większa liczba czynników zewnętrznych. Inwestorzy obligacji to ludzie, dla których bezpieczeństwo i stabilność są najważniejsze. Inwestowanie w obligacje jest uważane za konserwatywną strategię rynkową, ale te papiery wartościowe wiążą się również z ryzykiem:
  • Ryzyko stopyprocentowej. Wartość rynkowa obligacji spada wraz ze wzrostem podstawowej stopy procentowej Banku Centralnego (ryzyko to ma znaczenie tylko wtedy, gdy papier wartościowy zostanie przedwcześnie sprzedany).
  • Ryzyko kredytowe (prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania). Może się zdarzyć, że firma wydająca papier wartościowy nie będzie w stanie się z niego spłacić. Aby zrozumieć, jakiego zysku można oczekiwać przy zakupie obligacji, inwestorzy badają rentowność papieru. Można go zmierzyć na podstawie zadeklarowanej stopy procentowej, dochodu z kuponu i dochodu do terminu zapadalności (inwestor otrzymuje płatności odsetkowe i zyski kapitałowe, pod warunkiem że papier jest utrzymywany do terminu zapadalności). Jak wybrać najlepszą inwestycję Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową na podstawie wybranych inwestycji. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:
  • wiek;
  • sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
  • horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
  • cele finansowe;
  • zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
  • doświadczenie inwestycyjne;
  • wysokość podatku;
  • inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje. Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji. Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej. Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet. Jak kupować akcje i obligacje Po zapoznaniu się z preferowanym bilansem należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość trudnej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję. Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc najprościej, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i poprzyj go. Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej. ”Width =„ 815 ”height =„ 543 ”/>

Zanim aktywnie zaangażujesz się w inwestowanie, musisz przeanalizować swoją sytuację finansową i opracować strategię finansową, na podstawie której wybierane są inwestycje. Oto przybliżona lista warunków, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze inwestycji:

• wiek;
• sytuacja finansowa, w tym kapitał netto i roczny dochód;
• horyzont czasowy – na jak długo planujesz zainwestować pieniądze;
• cele finansowe;
• zdolność do tolerowania ryzyka i wahań wartości papierów wartościowych;
• doświadczenie inwestycyjne;
• wysokość podatku;
• inne inwestycje, które możesz już mieć (w tym oszczędności emerytalne).

Ostatecznie Twoim celem inwestycyjnym powinno być określenie stosunku akcji do obligacji w portfelu. Na przykład, dążąc do podwyższenia kapitału, stajesz się inwestorem wzrostu. W takim przypadku potrzebny jest portfel zorientowany na akcje..

Jeśli jesteś zwolennikiem stabilnego okresowego dochodu z inwestycji, jesteś zyskownym inwestorem, którego portfel składa się głównie z obligacji.

Uczciwa ocena własnej tolerancji na ryzyko pomaga również znaleźć równowagę między akcjami i obligacjami. Zapasy są bardziej opłacalne na dłuższą metę, ale ich wartość zmienia się znacznie w krótkim okresie. Istnieje duże prawdopodobieństwo naprawienia poważnych strat w krótkim okresie. Ale jednocześnie obligacje nie są gwarancją dochodu. Ich ceny są obniżane zgodnie ze wzrostem stawki podstawowej.

Ponieważ nikt nie jest w stanie dokładnie przewidzieć przyszłości rynków akcji i obligacji, wielu ekspertów zaleca inwestorom zbudowanie zrównoważonego portfela z najprostszego powodu – dywersyfikacja zmniejsza ryzyko. Na przykład niektórzy inwestorzy są zmuszeni zwiększyć udział obligacji w portfelu nie dlatego, że chcą większej rentowności, ale zdywersyfikować pakiet.

Czytaj także: 6 podstawowych błędów początkującego inwestora

Jak kupować akcje i obligacje

Po ustaleniu preferowanego salda należy kontynuować badanie konkretnych opcji dotyczących papierów wartościowych. Na tym etapie wielu inwestorów zwraca się do doradców finansowych. Ta praktyka jest najbardziej przydatna i odpowiednia dla początkujących. Jeśli zbilansowałeś swoje portfolio, wykonałeś większość ciężkiej pracy, którą musisz wykonać, aby znaleźć dobrą inwestycję..

Ostatnie badanie Wells Fargo mówi, że 96% wyników inwestycyjnych zależy od równowagi taktycznej i strategicznej, a nie od wyboru poszczególnych opcji inwestycyjnych. Mówiąc prosto, zwróć uwagę na preferowany stosunek akcji do obligacji i utrzymaj go..

Aby rozpocząć inwestowanie w obligacje i akcje, musisz otworzyć konto u brokera. Aby szybciej rozpocząć i zanurzyć się w środowisku, możesz skorzystać z oferty brokera o szerokim profilu, który zapewnia bezpieczeństwo i daje wskazówki dotyczące strategii inwestycyjnej.

Podobne artykuły

• Jakie zapasy kupić dla początkującego i na co zwrócić uwagę przy wyborze

  Możliwość pasywnych zarobków zawsze przyciągała ludzi. Jedną ze znanych metod generowania dochodu jest zakup papierów wartościowych. Ale czy to takie proste…

• W które akcje zainwestować dla początkującego inwestora w 2024 roku

  Trend wzrostu rynku akcji utrzymuje się już ósmy rok z rzędu, co stanowi trudne wyzwanie dla nowicjuszy przy wyborze odpowiednich aktywów. W końcu wśród…

• Jakie akcje kupić w lipcu 2024 r. – wskazówki inwestycyjne

  Roman Kuznetsov, starszy analityk w QBF Investment Management Company, powiedział nam, na jakie aktywa inwestorzy powinni teraz zwrócić uwagę….