Rodzaje inwestycji – ich zalety i wady w dywersyfikacji

Na pewno wiesz, jak dywersyfikacja sprawia, że ​​twoje inwestycje są bezpieczniejsze, zmniejsza negatywny wpływ zmienności i zwiększa zyski. Zdywersyfikowany portfel składa się z różnych aktywów (często z różnych sektorów przemysłu i przemysłu) i nie jest bezpośrednio zależny od stanu żadnego z nich. Obejmuje również różne rodzaje inwestycji: akcje, obligacje, nieruchomości, metale, zasoby naturalne, waluty itp..

Ze względu na specyfikę niektóre rodzaje inwestycji są bardziej ryzykowne niż inne. Na przykład obligacje są tradycyjnie stabilne, ale nie dają tak wysokich zwrotów na duże odległości jak akcje. Ale akcjonariusz musi stale doświadczać wzrostów i spadków wartości.

Spójrzmy na niektóre rodzaje inwestycji indywidualnie i wyjaśnij zalety i wady każdej z nich.

Dyby

Technicznie rzecz biorąc, posiadanie akcji jest własnością części spółki, która je wydała. Dla tych, którzy dopiero zaczynają lub chcą zacząć inwestować w akcje (i nie tylko), jest to konieczne znajdź wiarygodnego brokera online. Ponieważ bez niego nie można samodzielnie handlować akcjami. Poszukaj wygodnej platformy i nie zapomnij o dalszej edukacji. Bez seminariów, badań, programów edukacyjnych i kursów mistrzowskich trudno i beztrosko liczyć na dobry zysk w przyszłości.

Korzyści z inwestowania w akcje:

• Jesteś jednym z właścicieli firmy.
• Kupowanie akcji jest okazją do kilkakrotnego przekroczenia inflacji.
• Akcje są jednym z najbardziej rentownych, klasycznych instrumentów inwestycyjnych..
• Handel akcjami jest prosty – wystarczy mieć komputer, Internet i wiedzę.
• Zapasy są źródłem pasywnego dochodu.
• Możliwość otrzymania dywidendy.

Wady inwestowania w akcje:

• Kupowanie zapasów jest zawsze ryzykowne – nie ma gwarancji zwrotu pieniędzy.
• Wartość poszczególnych aktywów stale rośnie i spada, a do spokojnej obserwacji takich skoków potrzebne są dobre nerwy (lub pewność siebie, potwierdzona wiedzą i doświadczeniem).

Więzy

Rodzaje inwestycji z pewnością nie obejdą się bez obligacji. Ogólnie rzecz biorąc, obligacje są podobne do pożyczek. Tylko te pożyczki są wydawane przez ciebie. Kupując, musisz przekazać pieniądze rządowi, firmie lub podmiotowi prawnemu, który emituje obligacje. W zamian za to, w trakcie trwania obligacji, otrzymujesz odsetki lub płatności kuponowe.
Obligacje nie są tak zmienne jak akcje, ale w dłuższej perspektywie zapewniają mniejszy zysk. Ponadto są gorsze pod względem bezpieczeństwa niż bankowe konta oszczędnościowe. Punktem odniesienia dla oceny obligacji jest poziom ryzyka. W związku z tym, im niższa ocena niezawodności składnika aktywów, tym wyższy odsetek, który płaci jako rekompensatę za ryzyko..

Korzyści z inwestowania w obligacje:

• Cena składnika aktywów nie zmienia się tak bardzo jak zapas.
• Można znaleźć obligacje zapewniające dochód na względnie stabilnym poziomie.

Wady inwestowania w obligacje:

• Na dłuższą metę nie zapewniają one tak wysokich zysków jak zapasy..
• Obligacje tracą na wartości wraz ze wzrostem stóp procentowych.
• Rentowności obligacji są wysoce zależne od inflacji. Jeśli uzyskasz 3% rentowności obligacji i w tym czasie stopa inflacji wzrosła do 4%, to w rzeczywistości rentowność wyniesie -1%.

Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF

Wymiana i fundusze inwestycyjne to doskonałe rodzaje inwestycji w celu dywersyfikacji i bilansowania portfela inwestycyjnego. Aktywa można łatwo i szybko nabyć od firmy wydającej online. Fundusze gromadzą pieniądze wielu inwestorów i wykorzystują je do inwestowania zgodnie z własną strategią. Inwestuje się je w akcje, obligacje, nieruchomości, waluty i inne obszary.

Handel i przeszacowanie funduszy ETF odbywa się przez cały dzień, a fundusze wspólnego inwestowania po jego zakończeniu. Fundusze wspólnego inwestowania oferują inwestorom wybór aktywnego lub pasywnego uczestnictwa w handlu. I już pisaliśmy o zaletach i wadach ETF tutaj i tutaj.

Korzyści z inwestowania w fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania:

• Ten rodzaj aktywów dobrze wspiera zasady dywersyfikacji i szeroko obejmuje rynek.
• ETF mają niski próg wejścia, są wystarczająco tanie w stosunku do, na przykład, niektórych zapasów.

Wady inwestowania w fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania:

• Poziom ryzyka funduszu zależy od inwestycji wybranych przez fundusz..
• Trudno jest wyszukiwać, śledzić i porównywać fundusze między sobą, ponieważ często ujawniają jedynie wartość netto swoich aktywów. Niska przezroczystość.

Fundusze międzynarodowe

Inwestowanie w pojedyncze akcje lub obligacje emitowane przez zagranicznych emitentów nie jest tak łatwe pod względem dostępności, jak w rosyjskich akcjach. Jednak w przypadku powszechnej dywersyfikacji można rozważyć opcje z funduszami pokrywającymi rynki globalne. Na przykład Vargard Total World Stock Index Fund. Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem w gospodarkę poszczególnych regionów lub krajów, istnieją fundusze takie jak Fundusz Azji i Pacyfiku lub Fidelity Emerging Markets Fund. Większość inwestorów musi spojrzeć na międzynarodowe możliwości inwestycyjne, kiedy myśli o dywersyfikacji swoich aktywów..

Zalety inwestowania w fundusze międzynarodowe:

• Inwestując poza Federacją Rosyjską, odkrywasz wiele obiecujących możliwości.
• Sprawiasz, że portfel jest mniej zależny od zmienności rynków lokalnych, dlatego czynisz go bardziej stabilnym.

Wady inwestowania w fundusze międzynarodowe:

• Wartość funduszu lub całego rynku, na którym zainwestowałeś, może zależeć od sytuacji politycznej w kraju.
• Wiele obcych krajów stosuje inne standardy raportowania niż rosyjski, co potencjalnie komplikuje pracę..

Pożyczki P2P (pożyczki od osoby do osoby)

Jeśli chcesz pożyczyć pieniądze komuś zainteresowanemu, masz bezpośredni dostęp do usług pożyczkowych P2P. Mówiąc najprościej, P2P jest jak pożyczenie 1000 rubli sąsiadowi i wzięcie od niego procentu, tylko online. Pożyczki P2P nie są klasycznym i standardowym narzędziem inwestycyjnym, ale mają również prawo do rodzajów inwestycji w celu dywersyfikacji portfela. Udzielanie pożyczek innym osobom za pośrednictwem portali internetowych jest sposobem na uzupełnienie ich inwestycji, biorąc pod uwagę fakt, że obszar ten aktywnie rozwija się w Rosji.

Zalety inwestowania poprzez pożyczki P2P:

• Sam decydujesz, komu udzielić pożyczki, jaki procent i na jak długo.
• Możesz rozdzielić kapitał pożyczkowy pomiędzy różnych pożyczkodawców.
• Nie wymaga specjalnej wiedzy.

Wady inwestowania P2P – pożyczki:

• Obecnie nie ma wystarczających informacji, aby w sposób zasadniczy ocenić reakcję takich inwestycji na poważne zmiany gospodarcze.
• Niska niezawodność i słaba regulacja usług P2P.
• Osoby o złej lub nieobecnej historii kredytowej zwykle przychodzą pożyczać pieniądze na takie usługi..

Opcje

Opcją jest umowa i zabezpieczenie. Daje prawo (nie obowiązek) kupna lub sprzedaży określonego składnika aktywów po wcześniej ustalonej cenie na określony czas. Największe wartości mają opcje na akcje, akcje i waluty. Opcje są kupowane i sprzedawane na rynku papierów wartościowych.

Korzyści z opcji:

• Czasami takie aktywa mogą przynieść zwrot w wysokości 100% lub więcej z powodu dobrej dźwigni finansowej.
• Możesz sprzedawać opcje na akcje, które już posiadasz, zwiększając w ten sposób zyski.

Wady opcji:

• Wybór i analiza opcji – złożona procedura, którą najlepiej dać inwestorom z dużym doświadczeniem.
• Niektóre rodzaje opcji są tak ryzykowne, że mogą prowadzić do utraty inwestycji.

Futures

Kontrakt futures jest umową i zobowiązaniem do zakupu lub sprzedaży produktu, instrumentu finansowego lub papieru wartościowego po określonej cenie w określonym dniu. Jeśli zdecydujesz się na spekulacje na temat handlu kontraktami futures, powinieneś zwrócić uwagę na produkty, akcje, obligacje skarbowe, waluty itp..

Korzyści futures:

• Futures – dźwigaj inwestycje, dlatego nadaje się do inwestowania niewielkich kwot.
• Kontrakty terminowe są uważane za bardzo płynne i umożliwiają szybkie składanie zamówień zakupu i sprzedaży..
• Takie kontrakty są odpowiednie do zabezpieczenia strat na niestabilnym rynku..

Wady futures:

• Odpowiedni dla doświadczonych inwestorów.
• Jest to inwestycja bardzo wysokiego ryzyka.

Urozmaicać

Teraz dla zwykłego inwestora nie ma trudności z dywersyfikacją portfela za pomocą narzędzi internetowych. Istnieje wiele opcji i alternatyw odpowiednich dla strategii agresywnych i pasywnych..

Planując alokację aktywów, należy przeprowadzić dość dogłębne badanie rynku i konkretnych inwestycji oraz zwrócić się do wiarygodnych partnerów. Najlepsi brokerzy online oferują silne wsparcie klienta, rozsądne prowizje i wiele porad, zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów..

Podobne artykuły

• Plusy i minusy ETF przed zapasami, co wybrać dla początkującego?

  Ostatnio fundusze ETF stają się coraz bardziej popularne wśród inwestorów. Ich znaczenie polega na tym, że obejmują one zestaw akcji kilku spółek…

• Co to jest inwestycja alternatywna? – 9 przykładów z prawdziwego życia.

  Alternatywne inwestycje to nietradycyjne inwestycje kapitałowe, które wykraczają poza tradycyjne akcje, obligacje i akcje…

• Redystrybucja inwestycji – ważna zasada, która działa

  Patrząc na wzrost indeksów giełdowych w 2024 r. (Dow Jones Industrial Average, do połowy października wzrósł do 23 000 punktów)…